Vermögen sichern und optimieren

Die Wahl der richtigen Struktur für ein Familienvermögen kann einen grossen Beitrag zu dessen nachhaltiger Wahrung und Mehrung leisten. Dabei kann der Einsatz von Trusts, Stiftungen oder Gesellschaften im In- und Ausland ein geeignetes Mittel sein, um diese Ziele zu erreichen. Verium berät ihre Kunden bei der Identifizierung und der Implementierung der optimalen Struktur, übernimmt auf Wunsch deren Überwachung und sorgt dafür, dass die Struktur bei veränderten Rahmenbedingungen rechtzeitig angepasst wird.

Mehrwert generieren durch die richtige Struktur

Um eine Familie umfassend und effizient beraten zu können und sie darin zu unterstützen, die richtigen Schritte zur rechten Zeit zu machen, ist es essentiell für uns, ein profundes Verständnis für den Kunden und seine Familie sowie deren relevanten steuerlichen, rechtlichen und finanziellen Rahmenbedingungen zu haben. Nur so können wir helfen, eine nachhaltige Strategie zur Erhaltung, Mehrung und Übertragung des Familienvermögens auf die nächste Generation zu entwickeln.

Wir beraten und begleiten unsere Kunden bei der Erarbeitung der optimalen rechtlichen Struktur für deren Vermögen. Dabei spielen die private Situation und der Wohnsitz des Kunden und seiner Familie sowie das entsprechende rechtliche und steuerliche Umfeld eine wichtige Rolle. Wir koordinieren die Implementierung der Struktur, z.B. durch den Einbezug von Trusts, Stiftungen und/oder Gesellschaften im In- und Ausland. Verium gewährleistet die Nachhaltigkeit und die Effizienz der Struktur mittels laufender Überwachung aller relevanten Faktoren und Zusammenarbeit mit Experten in den entsprechenden Ländern.

Trust-Strukturen und Stiftungen

Vor allem internationale Familien mit mehreren und grenzüberschreitenden Wohnsitzen nutzen die Vorteile von Trust-Strukturen oder Stiftungen als Mittel zum Vermögensschutz, zur Optimierung der steuerlichen Situation oder zwecks Nachfolgeplanung. Sie sind ein legitimes und legales Instrument zur Erreichung der beschriebenen Ziele, vorausgesetzt, sie werden geplant und gekonnt eingesetzt und die Strukturen den sich stetig verändernden Umständen angepasst. Durch das heutige rechtliche und steuerliche Umfeld sowie den grenzüberschreitenden Informationsaustausch wird die missbräuchliche Nutzung solcher Strukturen zu illegalen Zwecken glücklicherweise nahezu verunmöglicht. Doch auch bei den legalen Strukturen sind gewisse Spielregeln zu beachten, um sicherzustellen, dass sie den gewünschten Effekt erzielen und nicht im Gegenteil zu einem ungewollten «Bumerang» werden.

Wir beraten unsere Kunden bei der Erarbeitung der für sie und ihre Bedürfnisse richtigen und optimalen Struktur. Wo soll sie ihren Sitz haben, wer sind die Organe, wie ist die Organisation geregelt und wo üben Trust, Stiftung und/oder Gesellschaften ihre Geschäftstätigkeit aus? Gerade Letzteres kann von grosser steuerlicher und rechtlicher Relevanz sein. Es geht aber auch darum zu entscheiden, welche Vermögenswerte in einer solchen Struktur gehalten und verwaltet werden sollen. Zu diesem Zweck stehen wir als Trustee, Stiftungsrat, Protektor oder als Berater in engem Austausch mit dem Kunden und mit den mit der Administration der Struktur betrauten externen Dienstleistern und stellen somit auch sicher, dass sich verändernde Rahmenbedingungen rechtzeitig erkannt und allenfalls notwendige Anpassungen an der Struktur umgehend vorgenommen werden können.

Trustee/Protektor bzw. Stiftungsrat/Kurator

Falls vom Kunden gewünscht, agieren wir «ad personam» oder über die Verium-Gruppe als Trustee, Protektor, Stiftungsrat oder Kurator. Die Ernennung eines Protektors (oder bei Stiftungen eines Kurators) hat für den Kunden den Vorteil, dass er einen Partner zur Seite erhält, der frei von Interessenskonflikten sicherstellt, dass die Intentionen des Errichters zu seinen Lebzeiten und nach seinem allfälligen Ableben vollumfänglich verfolgt werden. Unabhängig davon, welche der Funktionen wir in einer Kundenstruktur übernehmen, ist es uns ein Anliegen, den Kunden die Vorteile der Zusammenarbeit mit einem unabhängigen Boutique Family Office spüren zu lassen: pragmatische und kundenorientierte Lösungsansätze, kurze und effiziente Entscheidungswege, transparente und ehrliche Kommunikation.

Verium engagiert sich seit vielen Jahren als Trustee, Stiftungsrat, Protektor, bzw. Kurator in einigen sehr grossen internationalen Familienstrukturen, die teilweise operative Gesellschaften halten, in anderen Fällen aber auch private Kunstsammlungen, Schiffe, Immobilien oder «einfach» liquide Vermögenswerte.

Steuern und Recht

Das internationale steuerliche und rechtliche Umfeld ist in stetem Wandel und wird zunehmend unbeständiger und komplexer. Die Effizienz der grenzüberschreitenden Steuer- und Rechtsplanung hängt sehr stark davon ab, dass Veränderungen rechtzeitig erkannt und, wo nötig, Anpassungen vorgenommen werden. Dank unserer langjährigen und vielfältigen Erfahrung bei der Beratung von teilweise sehr komplexen grenzüberschreitenden Familiensituationen verfügen wir über ein grosses Netzwerk von Spezialisten im In- und Ausland. Steuern und Recht greifen immer mehr ineinander und können kaum mehr getrennt voneinander betrachtet werden.

Wir haben Kunden in den vergangenen Jahren unter anderem in folgenden Gebieten beraten, bzw. die grenzüberschreitende Beratung koordiniert:

  • Wohnsitznahme in der Schweiz und Pauschalbesteuerung;
  • globale Wohnsitznahmen und Wohnortswechsel;
  • rechtlich und steuerlich optimiertes Erwerben, Halten und Veräussern von Schiffen, Flugzeugen, Immobilien, Kunstsammlungen und operativen Unternehmen im In- und Ausland;
  • steuereffizientes Aufsetzen von Strukturen für liquide Vermögenswerte;
  • Unternehmensrestrukturierung und –verkauf.

Massgeschneiderte Nachfolgeplanung

Auch wenn keine zwei unternehmerisch geprägten Familien identisch sind, so gibt es in der Regel doch einen gemeinsamen prägenden Nenner: das Bedürfnis, die Grundvoraussetzungen dafür zu schaffen, um den Führungsstab harmonisch von einer Generation zur nächsten zu übergeben, und so den Grundstein für den Erhalt des Familienerbes zu legen.

Dank unserer langjährigen Erfahrung und unserem grossen Verständnis für unternehmerisch geprägte Familien können wir, im engen Dialog mit unseren Kunden, Strategien und langfristige Lösungen erarbeiten, um die oft komplexen Vermögenswerte fair und möglichst konfliktfrei auf die nächste Generation zu übertragen. Wir arbeiten bei Bedarf eng mit den bestehenden Beratern des Kunden zusammen und koordinieren grenzüberschreitende Sachverhalte nötigenfalls durch das Beiziehen weiterer Spezialisten. Dank unserer breiten und tiefen Expertise sowohl in juristischen, finanziellen und unternehmerischen Bereichen sind wir in der Lage, unsere Kunden auf diesem Weg professionell und kompetent zu begleiten. Gerne beraten wir Sie unter anderem bei:

  • Family Governance / Aufsetzen einer Familienverfassung;
  • Nachfolgeregelung im Unternehmen;
  • Aktionärsbindungsverträge;
  • Aufsetzen und Koordinieren von schweizerischen oder internationalen Ehegüter- und Erbrechtsvereinbarungen.